은행은 1월 6일 폭동 근처 사람들에 대한 FBI 개인 데이터를 전달했습니까?

Aug 01, 2023

금융 규제

JD 투치유 | 2023년 8월 28일 오전 7시

하원 법사위원회는 개인 정보 보호 문제를 고려하지 않고 미국인의 금융 정보를 FBI와 공유한 은행을 조사하고 있습니다. 실제로 금융 산업에 대한 정부의 영향력이 시민 자유에 대한 위협이 된다는 점에는 의심의 여지가 없습니다. 그것은 오랫동안 확립된 것입니다. 이번 조사에서 문제가 되는 것은 그 긴밀한 관계에 내재된 우리의 자유에 대한 위험이 국가의 정치 세력 간의 정치 전쟁에서 휘두르고 있는지 여부입니다. 그러나 국회의원들이 무엇을 발견하든 더 큰 문제는 해결되어야 한다.

"오늘 짐 조던(공화당-오하이오) 회장은 거래에 대한 법적 절차 없이 연방수사국(FBI)과 미국인의 개인 금융 데이터를 공유하는 주요 은행에 대한 사법위원회 및 무기화 선별 소위원회의 조사와 관련된 문서 및 통신에 대해 씨티은행을 소환했습니다. 2021년 1월 6일경 워싱턴 DC 지역에서 만들어졌다”고 하원 법사위원회가 8월 17일 발표했다.

소환장은 6월 12일 씨티그룹, JPMorgan Chase & Company, PNC 금융 서비스, Truist, US Bankcorp 및 Wells Fargo에 Bank of America가 워싱턴에서 서비스를 사용한 사람들에 대한 FBI 기록을 자발적으로 전달했다는 FBI 내부 고발자의 증언 이후에 이루어졌습니다. 1월 6일 국회 의사당 폭동 당시 DC 지역. 지난 5월 보고서에 따르면 "이전에 보아(BoA) 제품이 포함된 총기를 구매한 개인이 상위권에 오른 것으로 알려졌다"고 한다.

문제의 은행이 "제발"이라는 단순한 근거로 개인 금융 정보를 연방 공무원에게 넘긴다면 이는 매우 충격적인 일입니다. 또한 금융 기관은 오랫동안 국가의 감시 무기로 활동해 거래와 움직임을 추적하고 그것이 의미하는 바를 가정한 다음 규제 압력을 받는 정부 관리에게 해당 정보를 넘겨주었기 때문에 믿을 만합니다.

"금융범죄단속망의 임무는 불법 사용으로부터 금융 시스템을 보호하고, 자금세탁 및 테러를 포함한 관련 범죄에 맞서 싸우며, 금융 당국의 전략적 활용과 금융 정보 수집, 분석, 전파를 통해 국가 안보를 증진하는 것입니다. 정보"는 미국 재무부 산하에서 운영되는 연방 기관을 자랑합니다. 이를 위해 은행이 "고객의 신원을 식별하고 확인"하도록 요구하는 고객 실사, 고객이 식별되면 금융 기관이 고객을 프로파일링하도록 지정하는 보다 큰 "고객 파악" 규칙, 잘못된 이름의 은행 비밀(Bank Secrecy)을 포함한 다양한 규칙을 관리합니다. "금융 기관이 무엇보다도 유가증권의 현금 구매 기록을 보관하고, $10,000(일일 총액)를 초과하는 현금 거래에 대한 보고서를 제출"하고, 은행이 "의심스럽거나 잠재적으로 불법적인 활동에 대해 제출해야 하는 의심스러운 활동 보고서"를 제출하도록 요구하는 법안입니다. ."

많은 분야에서 그랬듯이 미국 애국법(USA PATRIOT Act)은 금융 활동에 대한 감시 나사를 강화했습니다.

ACLU는 "애국자법의 국가보안서한 조항은 법원의 사전 승인 없이 인터넷 서비스 제공업체, 금융 기관 및 신용 회사에 개인 고객 기록을 요구할 수 있는 FBI의 권한을 근본적으로 확대했습니다"라고 밝혔습니다.

금융산업은 정부 관료들의 엄격한 규제를 받습니다. 이는 모호한 법률과 규정에 대한 특이한 해석을 바탕으로 민간 기업을 괴롭힐 수 있는 능력을 제공합니다.

암호화폐 거래소 코인베이스(Coinbase)의 최고 법률 책임자인 폴 그레월(Paul Grewal)은 지난 3월 증권거래위원회(SEC)의 불쾌한 그램에 대해 불만을 토로했다. "SEC 직원은 증권법 위반 가능성을 확인했다고 우리에게 말했습니다. 그러나 그 이상은 아닙니다." "우리는 SEC에 우리 플랫폼의 어떤 자산이 증권일 수 있는지 식별해 달라고 구체적으로 요청했지만 그들은 이를 거부했습니다." Grewal은 계속해서 규칙을 준수하려는 회사의 노력과 위협을 제외한 규제 당국의 대응 거부에 대해 자세히 설명했습니다.